Всю ответственность за нарушение правил ведения бухгалтерского учета по №163-ФЗ и №266-ФЗ берем на себя

В соответствии с Федеральным законом от 06.12.2011 N 402-ФЗ "О бухгалтерском учете" руководитель организации заключает с нашей компанией договор об оказании услуг ведения бухгалтерского учета в котором Мы берем на себя обязательства выполнять требования Федерального закона №163 от 18.07.2017г. в части ответственности за уменьшения налоговой базы или сумм уплаченных налогов и т.д., внося незаконные коррективы в бухгалтерскую отчетность и Федерального закона №266 от 29.07.2017г. в части субсидиарной ответственности по долгам компании.

115ФЗ возврат денег

В последнее время банкам вменили контроль за хозяйственной деятельностью организации или ИП, с которым у них заключен договор расчетно-кассового обслуживания.
Банки считают своим правом требовать у клиентов документы, подтверждающие их доходы, а если их не предоставляют или документы не устраивают сотрудника банка, то производится блокировка клиент-банка, блокировка интернет-банка, остановка расчетно-кассового обслуживания. Стоит помнить, что снять или перевести остатки денег с заблокированного счета не получится. Закрыть действующий р/с и открыть новый можно только после его разблокировки (согласно ст.76 п-т. 12 НК РФ).

Услуги по разблокировке расчётного счета (115-ФЗ или 76-я НК РФ)

Предоставляем услуги по разблокировке расчетного счёта ООО или ИП (115-ФЗ или статья 76 НК РФ). В частности, по банкам: преодоление заградительных тарифов (комиссий). Все решения – в строгом соответствии с действующим законодательством. Предварительно: бесплатный анализ ситуации на основании сканкопий документов.

Стоимость услуги – от 3 до 10%, в отдельных случаях по договорённости – фиксированная сумма.

ЗАКАЗАТЬ УСЛУГУ СЕЙЧАС

Согласно 115-ФЗ необходимо

предоставить документы, согласно которым перечисляются или снимаются с расчетного счета денежные средства:

✔ Бухгалтерскую/налоговую отчетность: баланс, отчет о прибылях и убытках, налоговые декларации по налогу на добавленную стоимость и налогу на прибыль с отметкой налоговых органов о получении.
✔ Информацию о прочих расчетных счетах организации.
✔ Копию лицензии(ий), в случае наличия лицензируемых видов деятельности у Вашей организации.
✔ Информацию о фактической штатной численности организации (штатное расписание).
✔ Справку о ежемесячном фонде оплаты труда.
✔ Копии ВСЕХ договоров организации за последний год-два.
✔ Информационное письмо с подробным пояснением экономического смысла проводимых операций по счету и схему деятельности организации с подробным описанием видов услуг полученных и предоставленных контрагентам.
✔ Документы, подтверждающие переводы денежных средств на счет физических лиц и факт их исполнения.
✔ Документы, подтверждающие целевое расходование наличных денежных средств, полученных в кассе Банка, а также через банкоматы посредством банковской карты.

Кроме того, у банков есть межбанковские стоп-листы

Если организация или ИП попали туда, то счет вряд ли откроют в одном из банков на территории РФ.
По истечении 60 дней дело может пойти на рассмотрение мировым судьям – по аналогии со штрафами ГИБДД и лишением прав. Как судят в таких случаях не нам Вам рассказывать.

Что делать

Конечно 115-ФЗ дает банку право отказывать в обслуживании и закрывать счета. Как правило, банк не дает разъяснения и что-то доказать практически довольно сложно. Любой документ банк имеет право, рассматривать в течении 30 дней.
С точки зрения заложенной в закон процедуры, если заблокировали расчетный счет:
1. Обратиться в банк с письменным заявлением с просьбой объяснить причину блокировки. Если банк отказывается давать такое объяснение, то следует обратиться в ЦБ РФ (отправить заявление с объяснением ситуации по почте, или через официальный сайт, или обратиться по телефону горячей линии). Обращение сразу же ставиться на обработку, после чего клиента уведомляют о его решении.
2. Если счет заблокирован по решению суда, то нужно выполнить его требования (погасить задолженность, оплатить штрафы и прочее).
3. Если блокировка произошла с ссылкой на ФЗ №115 «О легализации….», то нужно собрать все нужные документы, подтверждающие законность поступлений. Список документов может быть разный (иногда банк может запрашивать то, что ему нужно, чтобы оценить легальность поступлений): договора, контракты, завещание на наследство и др.

ЗАКАЗАТЬ УСЛУГУ СЕЙЧАС

Кто может приостанавливать движение по счету?
Налоговая служба наделена возможностью блокировать счета налогоплательщиков, в целях обеспечения выполнение обязанности по оплате налогов и сборов, а так же сдачи налоговых деклараций. Приостановка операций будет длиться пока не будут погашены долги перед бюджетом или сданы недостающие документы. Не только налоговая инспекция может заблокировать счет! Так же у Таможенных органах есть право заморозить счет, чтобы взыскать таможенные платежи ст. 34 НК РФ. Полномочия по заморозке операций по счетам наделен Росфинмониторинг, в целях противодействия отмыванию денежных средств115-ФЗ от 07.08.01.
А если открыть новый счет?
Открыть новый счет, если заморожен предыдущий не получится. Согласно п.12 ст.76 НК РФ ни один банк не может предоставить новый счет компании, если хоть по одному счету компании висит решение о приостановке операций.
Платежи и поступления по заблокированному счету?
Блокировка счета не влияет на поступления на счет, так же это не мешает проходить платежам, очередность которых меньше, у уплаты налогов 5. То есть, Вы можете: выплачивать заработную плату, платить взносы в фонды и налоги, алименты.
Так же, возможно, что счет заблокирован на определенную сумму, указанную в решении о взыскании, то в этом случае, можно проводить любые расходные операции, сверх этой суммы, сумма указанная в решении будет просто забронирована, пока вы не устраните причину вынесения этого решения.
Можно ли принимать деньги на карту физического лица?
Выручку от предпринимательской деятельности нельзя принимать на банковскую карту. Не важно открыта она на физическое или юридическое лицо или ИП. Это противоречит пункту 2.5 «Положения об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием» (утв. Банком России 24.12.2004 N 266-П). Все банковские карты выпускаются только для расчетов при покупке товаров, работ, услуг.
Карту могут просто заблокировать.
Блокировка в судебном порядке.
В том случае, если счет был заблокирован судом или службой судебных приставов, владельцу счета придется подчиниться установленным ими требованиям или подать жалобу в вышестоящую инстанцию с просьбой о пересмотре принятого решения. В том случае, если апелляция будет удовлетворена, счет будет разблокирован без каких-либо последствий для его владельца.

Это важно


Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем»
Налоговый кодекс | Статья 76. Приостановление операций по счетам в банках, а также переводов электронных денежных средств организаций и индивидуальных предпринимателей.

Заказать звонок
+
Жду звонка!